Центробанк будет штрафовать банки за нарушения

Центробанк будет штрафовать банки за нарушения

Центробанк России лояльно относится в отношении требования к отчетности банков, но будет жестко наказывать банковские организации за нарушения.

Причиной таких карательных мер от ЦБ РФ, стало количество банков, подозреваемых в широкомасштабном использовании подозрительных трансакций, упало со 150 в 2013 году до пяти в нынешнем. По определению ЦБ, подозрительными, или «сомнительными», считаются фальшивые сделки или кредиты, используемые для вывода средств за рубеж.

Ни для кого не секрет, что теневая экономика продолжает нуждаться в финансовой подпитке, и Банк России считает, что сейчас она получает меньшую поддержку со стороны российских банков.

Тем не менее, главный регулятор старается сдержанно относится к большим штрафам, предпочитая полагаться на строгую отчетность для контроля за деятельностью банков. Это существенно отличает ЦБ РФ от практики наложения многомиллиардных штрафов в наказание за нарушение банковских правил в США и Евросоюзе.

Можно привети пример из заграничного опыта подобных действий: после того как в Deutsche Bank были обнаружены подозрительные трансакции, приведшие к выводу из России в 2012—2014 годах примерно 10 миллиардов долларов, Центробанк ответил на это лишь наложением на немецкий банк штрафа в сумме 300 000 рублей.

Стоит особо подчеркнуть, что по новым правилам, которые, вступят в силу уже в этом года, российским банкам не придется отчитываться о клиентских сделках, связанных с лизинговыми операциями, операциями с недвижимостью или расчетными операциями.

Центробанк стал применять более высокие штрафы, исходя из сложившейся ситуации на банковском рынке страны. Только впервом полугодии Центробанк наложил рекордный штраф, который достиг нескольких миллионов рублей. Наказанное финансовое учреждение, теперь «ведет более правильную жизнь».